Официална процедура за потвърждаване на самоличността съгласно българското законодателство.

Верификация на самоличност в Alphawin Casino

Настоящият документ описва процедурата за верификация на самоличност, прилагана в Alphawin Casino, в съответствие с изискванията на българското законодателство и действащия лиценз за организиране на онлайн хазартни игри.

1. Правно основание и цел на верификацията

Alphawin Casino притежава лиценз от компетентните български регулаторни органи за организиране на онлайн хазартна дейност, издаден през март 2022 г. Съгласно приложимото законодателство е задължително установяване и потвърждаване на самоличността на всеки потребител преди предоставяне на достъп до услугите на платформата.

Основните цели на процедурата за верификация на самоличност са:

установяване на действителната самоличност на потребителя;
потвърждаване, че потребителят е навършил изискваната по закон възраст за участие в хазартни игри;
предотвратяване на достъп от страна на непълнолетни лица;
спазване на изискванията за противодействие на изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF);
предотвратяване на измамни действия и злоупотреба с платформата.

2. Задължителен характер на верификацията

Верификацията на самоличност е задължителна за всички потребители на Alphawin Casino. При липса на успешно завършена процедура за верификация не се предоставя пълен достъп до функционалностите на платформата, включително възможност за теглене на средства.

Потребителят е длъжен да предоставя верни, актуални и пълни данни за самоличността си. Предоставянето на невярна, подправена или чужда информация представлява нарушение на условията за ползване и основание за незабавно прекратяване на достъпа до услугата.

3. Технология и партньори

За осъществяване на процедурата по верификация на самоличност се използват решения на iDenfy - специализиран доставчик на технологии за идентификация, KYC (Know Your Customer) и предотвратяване на измами. Системата на iDenfy прилага автоматизирана проверка на документи за самоличност и лицево разпознаване, базирани на алгоритми с изкуствен интелект.

Обработката на данните се извършва в съответствие с приложимото законодателство за защита на личните данни и действащата Политика за поверителност.

4. Изисквани документи и данни

4.1. Документи за самоличност

Потребителят е длъжен да предостави валиден документ за самоличност, издаден от компетентен орган. Приемат се следните видове документи:

лична карта на Република България;
паспорт;
шофьорска книжка (при приложимост).

Документът трябва да бъде валиден към момента на подаване, да бъде четливо заснет и да съдържа ясно видими данни за самоличността на притежателя.

4.2. Биометрична верификация

В допълнение към документа за самоличност системата изисква предоставяне на изображение на лицето на потребителя (селфи) за лицево сравнение (face matching). Целта е установяване на съответствие между лицето от документа и лицето на лицето, подаващо заявката.

4.3. Допълнителни данни

При необходимост могат да бъдат изискани допълнителни документи или информация, включително:

доказателство за адрес (сметка за комунални услуги, банково извлечение и др.);
допълнителни снимки на документа за самоличност;
декларация или друга информация, свързана с произхода на средствата.

5. Процедура по верификация

5.1. Инициране на процедурата

Процедурата по верификация се инициира автоматично при регистрация на нов потребителски акаунт или при първо искане за теглене на средства. Потребителят получава указания за необходимите стъпки чрез потребителския интерфейс на платформата.

5.2. Подаване на документи

Потребителят качва изискваните документи и изображения чрез защитена форма в акаунта си. Системата на iDenfy автоматично обработва предоставените данни, извършва проверка на автентичността на документите и извършва сравнение на биометричните данни.

5.3. Обработка и решение

Обработката на данните се извършва автоматизирано в реално време. При успешна автоматична проверка верификацията се одобрява незабавно. В случай на несъответствия, неясноти или съмнение за измама документите се подлагат на ръчен преглед от екип по съответствие на компанията.

Запазва се правото да бъдат изискани допълнителни документи или разяснения, ако автоматичната проверка не позволява еднозначно установяване на самоличността на потребителя.

5.4. Срокове

При автоматична обработка верификацията по правило завършва в рамките на минути. При необходимост от ръчна проверка срокът може да бъде до 72 часа от момента на подаване на пълния комплект изискуеми документи.

6. Отказ на верификация

Може да бъде отказана верификация на самоличност в следните случаи:

предоставените документи са невалидни, с изтекъл срок или неразчетливи;
установено е несъответствие между данните в документите и данните, предоставени при регистрация;
лицевото сравнение не потвърждава идентичност между лицето от документа и лицето на потребителя;
има основание да се счита, че документите са подправени или принадлежат на друго лице;
установено е, че потребителят не е навършил изискваната възраст за участие в хазартни игри;
установени са други нарушения на условията за ползване или на приложимото законодателство.

При отказ на верификация потребителят получава уведомление с посочване на причината. Достъпът до платформата остава ограничен до успешно завършване на процедурата по верификация.

7. Повторна верификация

Може да бъде изискана повторна верификация на самоличност при:

промяна на данните в потребителския акаунт;
съмнение за неоторизиран достъп или компрометиране на акаунта;
необичайна или подозрителна активност;
изтичане на валидността на първоначално предоставените документи;
изменение в законодателството или регулаторните изисквания.

8. Защита на данните

Всички данни, предоставени в процеса на верификация, се обработват и съхраняват в съответствие с Регламент (ЕС) 2016/679 (GDPR) и българското законодателство за защита на личните данни. Данните се използват единствено за целите на верификацията, за спазване на законовите изисквания и за предотвратяване на измами.

Данни за самоличност не се разкриват на трети лица, освен в предвидените в закона случаи или при изрично съгласие на потребителя.

9. Задължения на потребителя

Потребителят е длъжен да:

предоставя верни и актуални данни за самоличността си;
използва единствено собствени документи за самоличност;
уведомява незабавно при промяна в данните си;
съхранява поверителността на данните за достъп до акаунта си;
съдейства при поискване на допълнителна информация или документи, свързани с верификацията.

10. Последици от непреминаване на верификация

Потребител, който не премине успешно процедурата по верификация на самоличност, няма да получи достъп до пълния функционал на платформата. По-специално, няма да бъде възможно теглене на средства или участие в определени дейности до успешно завършване на верификацията.

При установяване на опит за измама или предоставяне на невярна информация компанията си запазва правото да прекрати достъпа до акаунта, да задържи средства при условията на приложимото законодателство и да уведоми компетентните органи.

11. Контакт

При въпроси или затруднения, свързани с процедурата по верификация на самоличност, потребителите могат да се свържат с екипа за поддръжка чрез каналите за комуникация, посочени в раздел “Контакти” на платформата.

Настоящият документ влиза в сила от датата на публикуването му и може да бъде актуализиран при промяна в законодателството или във вътрешните процедури на компанията. Потребителите се уведомяват за съществени промени по предвидения за това ред.