Политика за AML / KYC на Alphawin Casino

Настоящият документ определя правилата и процедурите за противодействие на изпирането на пари (Anti-Money Laundering, AML) и идентификация на клиенти (Know Your Customer, KYC), които се прилагат в Alphawin Casino. Мерките са задължителни за всички потребители на платформата и имат за цел да осигурят законосъобразност, прозрачност и защита на всички засегнати страни.

1. Обхват и цел на политиката

Политиката за AML / KYC обхваща всички процеси, свързани с регистрация на акаунт, верификация на самоличност, мониторинг на транзакции и предотвратяване на злоупотреби. Целта е да се гарантира, че услугите на Alphawin Casino се използват само от пълнолетни лица с доказуема самоличност и че платформата не се използва за незаконни финансови дейности, включително изпиране на пари и финансиране на престъпна дейност.

2. Задължителна верификация на самоличността

2.1. Изисквания при регистрация

При създаване на акаунт всеки потребител е длъжен да предостави верни и пълни лични данни, включително:

• име и фамилия
• дата на раждане
• адрес на постоянно пребиваване
• данни от валиден документ за самоличност

Предоставянето на невярна, непълна или подвеждаща информация представлява основание за отказ от регистрация или за блокиране на вече създаден акаунт.

2.2. Документи за идентификация

За завършване на KYC процедурата могат да бъдат изискани следните документи:

• валиден документ за самоличност (лична карта, паспорт или шофьорска книжка)
• документ, потвърждаващ адреса на пребиваване (сметка за комунални услуги, банково извлечение или официално писмо от държавна институция, издадени не по-рано от три месеца преди представянето им)
• при необходимост - допълнителни документи за потвърждаване на произход на средствата или източник на доходи

Всички документи трябва да бъдат четливи, валидни към момента на представяне и да съдържат ясно видима информация за самоличността на притежателя.

2.3. Автоматизирана проверка

За целите на идентификацията и верификацията Alphawin Casino може да използва технологични решения за автоматизирана проверка на самоличност и възраст, включително системи с изкуствен интелект. Тези инструменти се използват за ускоряване на процеса и повишаване на точността на проверките. В случаите, когато автоматизираната обработка не е възможна или не дава достатъчно резултати, документите се подлагат на ръчна проверка от упълномощен екип.

3. Възрастови ограничения

Достъп до услугите на Alphawin Casino се предоставя само на лица, навършили пълнолетие съгласно законодателството на Република България. Всеки потребител е длъжен да удостовери своята възраст чрез валиден документ за самоличност.

При установяване на опит за регистрация или ползване на услугите от непълнолетно лице акаунтът се блокира незабавно, а средствата се задържат до изясняване на обстоятелствата, включително при необходимост и след съдействие с компетентните органи.

4. Мониторинг на транзакции

4.1. Текущ контрол

Всички финансови операции, извършвани чрез платформата, подлежат на непрекъснат мониторинг. Системите за контрол анализират депозити, тегления и игрова активност с цел идентифициране на необичайни модели или потенциално съмнителни транзакции, които могат да бъдат свързани с изпиране на пари или друга незаконна дейност.

4.2. Съмнителна активност

При установяване на транзакции или модели на поведение, които не съответстват на обичайното поведение на потребителя или носят признаци на изпиране на пари, измама или друга незаконна дейност, могат да бъдат предприети следните действия:

• изискване на допълнителни документи и обяснения от потребителя
• временно спиране на обработката на транзакции
• временно или окончателно блокиране на акаунта до приключване на проверката
• уведомяване на компетентните органи при наличие на законово основание

5. Произход на средствата

При депозити над определен праг или при съмнение за необичайна активност Alphawin Casino може да изиска документи, доказващи законния произход на средствата. Това може да включва:

• банкови извлечения
• декларации за доходи
• трудови договори или документи за самостоятелна заетост
• документи за наследство, дарение или продажба на имущество

Отказът от предоставяне на исканата информация или представянето на невалидни или неубедителни документи може да доведе до ограничаване на достъпа до акаунта и задържане на средства до изясняване на обстоятелствата.

6. Задържане и замразяване на средства

Alphawin Casino си запазва правото да задържи или замрази средства в потребителски акаунт в следните случаи:

• неизпълнение на изискванията за верификация на самоличност или адрес
• наличие на съмнение за нарушение на настоящата политика за AML / KYC
• получаване на искане или разпореждане от компетентен орган
• установяване на множество акаунти, регистрирани от едно и също лице, в нарушение на приложимите правила

Средствата, подлежащи на замразяване, се освобождават след приключване на съответните проверки и при условие, че не са установени нарушения или други законови пречки.

7. Съхранение на данни

Всички документи и данни, събрани в рамките на KYC и AML процедурите, се съхраняват в защитена среда за срок, определен от приложимото законодателство. Минималният срок на съхранение е пет години след прекратяване на отношенията с потребителя, освен ако нормативен акт не изисква друг срок.

Достъп до тези данни имат само оторизирани служители и компетентни органи при наличие на законово основание. Обработката и съхранението на данните се извършват при спазване на приложимите правила за защита на личните данни.

8. Сътрудничество с органите

Alphawin Casino сътрудничи с всички компетентни органи в Република България при изпълнение на задълженията по противодействие на изпирането на пари и финансирането на незаконни дейности. При получаване на официално искане за информация или при установяване на дейност, подлежаща на докладване, се уведомяват съответните институции в съответствие със законовите срокове и процедури.

9. Отговорности на потребителя

Всеки потребител има следните задължения:

• да предоставя верни, пълни и актуални данни при регистрация и в хода на ползване на услугите
• да актуализира своевременно информацията при настъпила промяна
• да отговаря на искания за допълнителни документи и обяснения в разумен срок
• да използва акаунта лично и да не го предоставя за ползване от трети лица
• да уведомява незабавно при съмнение за неоторизиран достъп или злоупотреба с акаунта

Неизпълнението на тези задължения може да доведе до ограничаване или прекратяване на достъпа до услугите и до други мерки съгласно настоящата политика и приложимото законодателство.

10. Последици от нарушения

При установяване на нарушение на настоящата политика за AML / KYC Alphawin Casino може да предприеме една или повече от следните мерки:

• отказ от регистрация на нов акаунт
• временно или окончателно блокиране на съществуващ акаунт
• анулиране на транзакции и печалби, получени в резултат на нарушение
• задържане или замразяване на средства до приключване на разследване
• уведомяване на компетентните органи
• предприемане на правни действия за възстановяване на причинени вреди, когато е приложимо

11. Изменения на политиката

Alphawin Casino си запазва правото да актуализира настоящата политика при промяна в законодателството, регулаторните изисквания или вътрешните процедури. Всички изменения влизат в сила от момента на публикуването им на платформата.

Потребителите са длъжни да се запознават редовно с актуалната версия на документа и да се съобразяват с действащите към съответния момент правила и изисквания.

12. Контакт

При въпроси, свързани с политиката за AML / KYC, както и при необходимост от съдействие при верификация, потребителите могат да се свържат с екипа за поддръжка чрез контактните канали, посочени на платформата на Alphawin Casino.